揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)3月24日訊（通訊員 楊譯 劉璐璐 記者 劉瀏）如今很多人打開錢包總有幾張閑置的銀行卡，這時(shí)如果有人高價(jià)收購(gòu)，你會(huì)心動(dòng)嗎？26歲的小楓（化名）就鬼使神差做起了這等買賣，充當(dāng)“中間商”的角色，收購(gòu)銀行卡160余張，轉(zhuǎn)賣“上線”60多張，從中獲利3萬余元。日前，由溧陽(yáng)市人民檢察院提起公訴的妨害信用卡管理案一審宣判，溧陽(yáng)市人民法院以妨害信用卡管理罪判處被告人有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金四萬元。

圈友一起“躺賺”，步步淪為不法分子“幫兇”

2010年10月的一天，小楓在瀏覽彩票網(wǎng)站時(shí)，一名自稱是該網(wǎng)站代理的小白通過QQ加小楓為好友。聊天間，對(duì)方提出想購(gòu)買小楓的銀行卡，用作網(wǎng)絡(luò)走賬，并承諾一整套卡有2400元的報(bào)酬。小楓覺得這樣自己能“躺贏”，便樂滋滋地按照對(duì)方的要求，新辦了一張手機(jī)卡，同時(shí)在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、江南銀行各辦了一張新的銀行卡，與新的手機(jī)卡綁定后，以郵寄的方式寄給對(duì)方，還把自己的身份證正反面照片發(fā)了過去，對(duì)方也遵照承諾轉(zhuǎn)賬支付給小楓2400元。

一個(gè)月后，小白又聯(lián)系小楓，問有沒有興趣繼續(xù)賣卡，他會(huì)以每套卡1200元的價(jià)格收購(gòu)。小楓心想，如果自己低價(jià)從朋友處買卡，然后賣出，長(zhǎng)此以往，也是筆可觀的收入。于是，小楓就此做起了買“四件套”（銀行卡、U盾、密碼、身份證復(fù)印件）的“生意”，他從朋友處以800元的價(jià)格收卡，再以1200元賣出，為了收到更多的卡，他答應(yīng)朋友如果介紹新人賣卡，會(huì)有200元的“介紹費(fèi)”。

小楓和賣卡給他的人都相處融洽，經(jīng)常請(qǐng)他們一起吃喝玩樂搞好關(guān)系。一方面是想要他們介紹更多的朋友來，另一方面，遇上卡被凍結(jié)的情況，他需要讓卡主幫忙解凍。當(dāng)然他更怕中間環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，有人掛失卡將賬上的資金轉(zhuǎn)移，自己是沒有能力賠付的。雖然他內(nèi)心明白，被轉(zhuǎn)到這些卡上的錢，都是不正當(dāng)途徑來的錢……

2021年1月，阿文（化名）和女網(wǎng)友茵茵（化名）閑聊時(shí)，知道了一個(gè)購(gòu)買彩票的軟件。抱著玩玩的心態(tài)，阿文就下載注冊(cè)了，還充了值試試運(yùn)氣，輸贏不大。在茵茵的引導(dǎo)下，阿文被拉進(jìn)該軟件自帶的聊天群，說是群里有專業(yè)的導(dǎo)師指導(dǎo)，保證盈利。阿文試了幾次，果然收獲不小，也慢慢相信了這個(gè)導(dǎo)師是專業(yè)的?？吹匠渲捣惦p倍金額的活動(dòng)后，阿文充了22萬元，之后導(dǎo)師以賬戶異常需要解凍為由讓阿文繼續(xù)充值，阿文陸陸續(xù)續(xù)充值35萬元，這些錢都轉(zhuǎn)進(jìn)了不同的銀行卡賬號(hào)，而這些賬號(hào)就是從小楓這些人處購(gòu)得的。

除了網(wǎng)絡(luò)彩票，還有網(wǎng)絡(luò)投資、兼職刷單等模式，都是打著“專業(yè)導(dǎo)師”的旗號(hào)，讓投資者步步深陷。當(dāng)導(dǎo)師又以繼續(xù)充值才能解凍賬戶勸說阿文充值時(shí)，阿文才意識(shí)到自己被騙，便立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。2021年5月，小楓涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)被警方抓獲。歸案后，他如實(shí)供述了自己的罪行。

“收卡的人跟我說卡是用作賭博網(wǎng)站、淘寶走流水的，期間幾次有卡被凍結(jié)，銀行告訴我們說是公安機(jī)關(guān)查到涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙，我就知道應(yīng)該是用于非法活動(dòng)了。我沒有收入來源，也沒有正經(jīng)工作，也只是想賺點(diǎn)小錢用用?！毙鹘淮f。

在小楓一案中，非法持有銀行卡百余張，涉及全市銀行十余家，一方面檢察官聯(lián)合公安機(jī)關(guān)承辦民警利用反詐平臺(tái)搜索涉案銀行卡賬戶的報(bào)案信息，并聯(lián)系被害人核對(duì)被騙資金。另一方面檢察官根據(jù)其提供的信息和公安機(jī)關(guān)扣押到的銀行卡，到各個(gè)銀行調(diào)取賬戶信息和流水賬單。經(jīng)查，小楓持有的百余張銀行卡在案發(fā)期間均具備支付結(jié)算功能，其賣出的銀行卡中，有三個(gè)賬戶已被用作網(wǎng)絡(luò)詐騙，涉案金額近48萬元。

2021年12月，溧陽(yáng)市人民檢察院認(rèn)為小楓的行為同時(shí)觸犯了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和妨害信用卡管理罪，牽連犯擇一重罪處罰，最終以涉嫌妨害信用卡管理罪對(duì)小楓提起公訴，并結(jié)合犯罪嫌疑人坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰等具體情形，檢察機(jī)關(guān)提出了確定刑量刑建議，法院經(jīng)審理，采納了檢察機(jī)關(guān)的量刑建議，依法作出判決。

校對(duì) 徐珩